FATF
Het intergouvernementele orgaan dat de wereldwijde regels tegen witwassen opstelt, ondanks dat het niemand een boete kan opleggen.
De Financial Action Task Force werd opgericht tijdens de G7-top in Parijs in 1989 en is gehuisvest bij de OESO. Een jaar later volgden de veertig aanbevelingen over cliëntenonderzoek, meldingen van ongebruikelijke transacties en de bewaarplicht voor bankgegevens. Na 9/11 kwamen er speciale aanbevelingen over terrorismefinanciering bij, en in 2019 werden de regels uitgebreid naar virtuele activa, waar de travel rule voor crypto vandaan komt.
De FATF heeft geen wettelijke tanden. Haar drukmiddel zijn de wederzijdse beoordeling en de lijsten. Een land op de grijze lijst, officieel “onder verscherpt toezicht”, merkt dat snel aan duurdere correspondentbankrelaties en tragere betalingen. De zwarte lijst bestaat al jaren uit dezelfde drie namen: Noord-Korea, Iran en Myanmar. Het lidmaatschap van Rusland werd in februari 2023 opgeschort.