Travel Rule
De eis dat gegevens van opdrachtgever en begunstigde een overboeking het hele traject vergezellen, van bank naar bank of van de ene cryptobeurs naar de volgende.
In het bankwezen is de regel oud nieuws. De VS voerden hem in 1996 in voor overschrijvingen boven $3.000 en de FATF maakte hem wereldwijd via Aanbeveling 16. Daarom hebben een MT103 of pacs.008 velden voor naam, rekening en adres van beide partijen. Een onderzoeker die het geld volgt, hoort niet bij elke tussenpartij te hoeven vragen wie het werkelijk verstuurde.
De grote verschuiving kwam in 2019, toen de FATF de eis uitbreidde naar aanbieders van diensten voor virtuele activa. Een blockchain toont adressen maar geen namen, dus beurzen moesten er een berichtenlaag naast bouwen, met de gegevensstandaard IVMS101 en verschillende concurrerende protocollen. In de EU geldt de regel sinds 30 december 2024, zonder minimumbedrag. Het lastigste is het zogeheten sunrise-probleem: een beurs in een land dat de regel handhaaft kan de gegevens niet doorgeven aan een beurs in een land dat er nog niet aan toe is gekomen.