Witwassen bestrijden (AML)
De regels en systemen die moeten voorkomen dat criminele opbrengsten als legitiem inkomen kunnen worden gepresenteerd.
Het leerboek verdeelt witwassen in drie fasen: plaatsing, waarbij het contante geld het systeem binnenkomt; versluiering, waarbij het zo lang wordt verschoven tot het spoor koud is; en integratie, waarbij het terugkeert als "zakelijke deal" of salaris. Het wereldwijde tempo wordt bepaald door de FATF, in 1989 opgericht door de G7, die een jaar later haar eerste Veertig Aanbevelingen publiceerde. De EU brengt sinds 1991 ongeveer elke vijf jaar een nieuwe anti-witwasrichtlijn uit en heeft inmiddels een eigen toezichthouder, AMLA, gevestigd in Frankfurt.
In de praktijk betekent AML: klantenonderzoek (KYC) bij het aangaan van de relatie en daarna transactiemonitoring, met regelengines die steeds vaker door machine learning worden ondersteund en patronen aan een menselijke onderzoeker voorleggen. De overgrote meerderheid van de meldingen is onschuldig. Banken besteden er toch miljarden aan, want de boete voor de ene gemiste zaak is groter.