FATF
Det mellanstatliga organ som skriver världens regler mot penningtvätt, trots att det självt inte kan bötfälla någon.
Financial Action Task Force bildades vid G7-mötet i Paris 1989 och har sitt sekretariat hos OECD. Året därpå kom de fyrtio rekommendationerna om kundkännedom, rapportering av misstänkta transaktioner och bankernas registerhållning. Efter den 11 september 2001 tillkom särskilda rekommendationer om terrorfinansiering, och 2019 utvidgades reglerna till kryptotillgångar, vilket är ursprunget till travel rule.
FATF har inga sanktionsmedel i juridisk mening. Makten ligger i de ömsesidiga utvärderingarna och listorna. Ett land på den gråa listan, "under skärpt övervakning", märker det snabbt i form av dyrare korrespondentbanker och långsammare betalningar. Den svarta listan har i flera år bestått av samma tre namn: Nordkorea, Iran och Myanmar. Rysslands medlemskap suspenderades i februari 2023.