Sanctiescreening
Het controleren van klanten en betalingen aan de hand van sanctielijsten, zodat geen transactie terechtkomt bij een persoon, bedrijf of land waartegen sancties gelden.
De lijsten komen van de VN, de EU en, in de praktijk het belangrijkst, de OFAC van het Amerikaanse ministerie van Financiën, waarvan de SDN-lijst geldt zodra een betaling dollars raakt. Elke klant wordt bij aanmelding gescreend en opnieuw bij elke nieuwe versie van de lijsten, en elke uitgaande betaling wordt gescreend voordat ze vertrekt. De aansprakelijkheid is strikt. In 2014 betaalde BNP Paribas $8,9 miljard voor betalingen naar landen waartegen Amerikaanse sancties golden.
Het technische probleem zijn namen. Dezelfde persoon kan op een dozijn manieren uit het Arabisch of Cyrillisch zijn getranscribeerd, dus de vergelijking moet vaag zijn, en vage vergelijking levert een stortvloed aan valse treffers op. Banken houden zalen vol analisten in dienst die alerts sluiten over mensen wier enige misdaad een veelvoorkomende naam is. Gestructureerde adressen in ISO 20022 helpen een beetje: het systeem hoeft niet meer te raden of een woord een straat is of een stad in een sanctieland.