Travel Rule
Gönderen ve alıcı bilgilerinin bir transferle baştan sona, bankadan bankaya ya da bir kripto borsasından diğerine eşlik etmesi zorunluluğu.
Bankacılıkta bu kural eskidir. ABD onu 1996'da 3.000 doların üzerindeki havaleler için getirdi, FATF de 16. Tavsiye'siyle küresel hale getirdi. Bir MT103'te ya da pacs.008'de her iki taraf için ad, hesap ve adres alanlarının bulunmasının nedeni budur. Parayı izleyen bir müfettişin, gerçekte kimin gönderdiğini her aracıya sormak zorunda kalmaması gerekir.
Büyük değişim 2019'da FATF'ın zorunluluğu sanal varlık hizmet sağlayıcılarına genişletmesiyle geldi. Blokzincir adresleri gösterir ama isimleri göstermez; borsalar bunun yanında IVMS101 veri standardı ve birbiriyle yarışan birkaç protokolden oluşan bir mesajlaşma katmanı kurmak zorunda kaldı. AB'de kural 30 Aralık 2024'ten beri geçerli ve alt tutar sınırı yok. En zor kısım "gün doğumu sorunu" oldu: kuralı uygulayan bir ülkedeki borsa, henüz uygulamaya geçmemiş bir ülkedeki borsaya veri aktaramıyor.