Kara para aklamayla mücadele (AML)
Suç gelirlerini meşru kazanç gibi göstermeyi zorlaştırmak için kurulmuş kurallar ve mekanizmalar bütünü.
Ders kitaplarında aklama üç aşamaya ayrılır: nakdin sisteme girdiği yerleştirme, izin soğuyana dek paranın oradan oraya aktarıldığı katmanlama ve paranın "ticari anlaşma" ya da maaş olarak geri döndüğü bütünleştirme. Küresel tempoyu, 1989'da G7 tarafından kurulan ve bir yıl sonra ilk Kırk Tavsiye'sini yayımlayan FATF belirliyor. AB 1991'den beri yaklaşık beş yılda bir yeni bir kara para aklamayla mücadele direktifi çıkardı ve artık Frankfurt merkezli kendi denetçisi AMLA'ya sahip.
Günlük pratikte AML, müşteri kabulünde müşterini tanı (KYC) kontrolleri, sonrasında ise işlem izleme demek: örüntüleri insan soruşturmacıya işaretleyen, giderek makine öğrenmesiyle desteklenen kural motorları. Uyarıların büyük çoğunluğu zararsızdır. Yine de bankalar bu işe milyarlar harcar; çünkü gözden kaçan tek gerçek vakanın cezası daha büyüktür.