Yaptırım taraması
Müşterilerin ve ödemelerin yaptırım listelerine karşı kontrol edilmesi; böylece hiçbir işlem yaptırım altındaki bir kişiye, şirkete veya ülkeye ulaşmaz.
Listeler BM'den, AB'den ve uygulamada en önemlisi ABD Hazinesi'ne bağlı OFAC'tan gelir; OFAC'ın SDN listesi, bir ödeme dolara değdiği anda geçerli olur. Her müşteri hesap açılışında, ardından listelerin her yeni sürümünde taranır; her giden ödeme de çıkmadan önce taranır. Sorumluluk kusura bakılmaksızın doğar. BNP Paribas 2014'te ABD yaptırımı altındaki ülkelere yapılan ödemeler nedeniyle 8,9 milyar dolar ödedi.
Teknik sorun isimlerdir. Aynı kişi Arapçadan ya da Kiriliceden düzinelerce biçimde çevriyazılabilir; eşleştirmenin bulanık olması gerekir, bulanık eşleştirme de yanlış alarm seli üretir. Bankalar, tek kabahati yaygın bir isim taşımak olan kişiler hakkındaki alarmları kapatan analistlerle dolu odalar tutar. ISO 20022'deki yapılandırılmış adresler biraz yardımcı olur: sistemin bir sözcüğün sokak mı yoksa yaptırım altındaki bir ülkedeki şehir mi olduğunu tahmin etmesi gerekmez.