Siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP)
Önemli bir kamu görevinde bulunan ve kara para aklamayla mücadele kuralları gereği bankaların ve ödeme şirketlerinin diğer müşterilerden daha yakından inceleyeceği kişi.
Kavram, diktatörlerin ulusal hazineleri Londra ve Zürih'teki hesaplara taşıdığı bir skandallar silsilesinin ardından 2003'te FATF tavsiyelerine girdi. Devlet başkanlarını, bakanları, milletvekillerini, üst düzey yargıçları, merkez bankası yönetimini ve kamu şirketlerinin yöneticilerini, ayrıca aile üyelerini ve bilinen yakın çevrelerini kapsar. AB kuralları 2015'te yerel siyasetçilere de genişletti; statü görevden ayrıldıktan sonra en az bir yıl sürer.
PEP olmak şüphe gerekçesi değildir. Geliştirilmiş özen yükümlülüğünü tetikler: paranın kaynağını belirlemek, üst yönetimin onayı ve daha sıkı sürekli izleme. Uygulamada bankalar müşteri listelerini ticari PEP veri tabanlarına karşı tarar ve çoğunlukla, bir tasarruf hesabı açmanın neden üç hafta sürdüğünü merak eden yerel belediye meclisi üyelerini yakalar.