Travel Rule
Wymóg, by dane zleceniodawcy i beneficjenta towarzyszyły przelewowi przez całą drogę, od banku do banku lub od jednej giełdy kryptowalut do następnej.
W bankowości ta zasada to stara historia. USA wprowadziły ją w 1996 roku dla przelewów powyżej 3000 dolarów, a FATF uczynił ją globalną w Rekomendacji 16. Dlatego MT103 czy pacs.008 mają pola na imię i nazwisko, rachunek i adres obu stron. Śledczy podążający za pieniędzmi nie powinien musieć pytać każdego pośrednika, kto naprawdę je wysłał.
Wielka zmiana nastąpiła w 2019 roku, gdy FATF rozszerzył wymóg na dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych. Blockchain pokazuje adresy, ale nie nazwiska, więc giełdy musiały zbudować obok niego warstwę komunikacyjną, ze standardem danych IVMS101 i kilkoma konkurującymi protokołami. W UE zasada obowiązuje od 30 grudnia 2024 roku, bez kwoty minimalnej. Najtrudniejszy okazał się problem „wschodu słońca”: giełda w kraju egzekwującym zasadę nie może przekazać danych giełdzie w kraju, który jeszcze się do tego nie zabrał.