GAFI (FATF)
El organismo intergubernamental que redacta las reglas mundiales contra el blanqueo de capitales, aunque no puede multar a nadie.
El Grupo de Acción Financiera Internacional nació en la cumbre del G7 de París de 1989 y tiene su secretaría en la OCDE. Al año siguiente publicó sus cuarenta recomendaciones sobre diligencia debida, comunicación de operaciones sospechosas y conservación de registros bancarios. Tras el 11 de septiembre de 2001 se añadieron recomendaciones especiales sobre financiación del terrorismo, y en 2019 las normas se extendieron a los criptoactivos, que es de donde sale la travel rule.
El GAFI no tiene dientes jurídicos. Su poder está en las evaluaciones mutuas y en las listas. Un país en la lista gris, oficialmente "bajo vigilancia reforzada", lo nota enseguida en una banca corresponsal más cara y pagos más lentos. La lista negra lleva años con los mismos tres nombres: Corea del Norte, Irán y Myanmar. La pertenencia de Rusia quedó suspendida en febrero de 2023.