Persona expuesta políticamente (PEP)
Quien ocupa un cargo público destacado y, por las normas contra el blanqueo, debe recibir un examen más estricto que el resto de clientes de bancos y empresas de pago.
El concepto entró en las recomendaciones del GAFI en 2003, tras una serie de escándalos en los que dictadores habían trasladado tesoros nacionales a cuentas en Londres y Zúrich. Abarca a jefes de Estado, ministros, parlamentarios, altos magistrados, la cúpula de los bancos centrales y los directivos de empresas públicas, además de sus familiares y allegados conocidos. La UE amplió las normas a los políticos nacionales en 2015, y la condición se mantiene al menos un año después de dejar el cargo.
Ser PEP no es motivo de sospecha. Supone una diligencia debida reforzada: averiguar el origen de los fondos, aprobación de la dirección y un seguimiento más estrecho. En la práctica, los bancos cruzan sus listas de clientes con bases de datos comerciales de PEP y lo que más encuentran son concejales que no entienden por qué abrir una cuenta de ahorro les ha llevado tres semanas.