Триангуляционное мошенничество
Схема с тремя участниками: покупатель получает товар, мошенник забирает деньги, а счёт оплачивает ни о чём не подозревающий магазин.
Мошенник выставляет товар на маркетплейсе по заманчивой цене. Покупатель клюёт и платит мошеннику. Тот заказывает такой же товар в добросовестном интернет-магазине по украденному номеру карты, указав адрес покупателя как адрес доставки. Посылка приходит, покупатель оставляет восторженный отзыв, и никто ничего не замечает, пока настоящий владелец карты не увидит списание.
Затем приходит чарджбэк, и магазин теряет и товар, и комиссию. Поймать это трудно: всё, кроме карты, выглядит настоящим — реальный человек по реальному адресу заказывает обычный товар. Выдают схему несовпадающие платёжный и почтовый адреса и одно устройство, оформляющее заказы для подозрительно длинного списка получателей. Покупатель ничего не нарушил, но к нему всё же могут прийти, когда следователи размотают путь посылки.