Oszustwo trójstronne (triangulation fraud)
Oszustwo z trzema stronami, w którym kupujący dostaje towar, oszust zatrzymuje pieniądze, a rachunek płaci niezwiązany ze sprawą sklep.
Oszust wystawia przedmiot po kuszącej cenie na platformie handlowej. Kupujący się skusi i płaci oszustowi. Ten zamawia ten sam przedmiot w legalnym sklepie internetowym za pomocą skradzionego numeru karty, podając jako adres dostawy adres kupującego. Paczka przychodzi, kupujący wystawia entuzjastyczną opinię i nikt nic nie zauważa, dopóki prawdziwy posiadacz karty nie zobaczy obciążenia.
Potem przychodzi chargeback, a sklep traci i towar, i opłatę. Trudno to wychwycić, bo poza kartą wszystko wygląda prawdziwie: realna osoba pod realnym adresem zamawia coś zupełnie zwyczajnego. Sygnały ostrzegawcze to rozbieżne adresy rozliczeniowy i dostawy oraz jedno urządzenie zamawiające dla podejrzanie długiej listy odbiorców. Kupujący nie zrobił nic złego, ale może mieć wizytę, gdy śledczy namierzą paczkę.