政治的重要人物(PEP)
高い公職にある人物。マネーロンダリング対策のルールにより、銀行や決済事業者は他の顧客より厳しく確認しなければならない。
この概念がFATF勧告に入ったのは2003年。独裁者が国庫の資金をロンドンやチューリッヒの口座に移していた不祥事が相次いだ後のことである。対象は国家元首、閣僚、国会議員、上級裁判官、中央銀行幹部、国有企業の役員、およびその家族と周知の近親者に及ぶ。EUは2015年に自国の政治家にも規則を広げ、退任後も少なくとも1年はその地位が続く。
PEPであることは、疑いの根拠ではない。引き金になるのは強化されたデューデリジェンスで、資金の出所の確認、上級管理職の承認、より厳しい継続的モニタリングを指す。実務では、銀行は顧客リストを商用のPEPデータベースと照合し、見つかるのは、なぜ貯蓄口座の開設に3週間もかかるのかと首をかしげる地方議員がほとんどである。