Valutadag
Dagen från vilken pengarna räknas som insatta eller uttagna i ränteberäkningen, oavsett när posten syns på kontot.
Ett kontoutdrag har två datum per rad. Bokföringsdagen säger när banken registrerade posten, valutadagen när beloppet börjar eller slutar ge ränta och får disponeras. I MT103 sitter valutadagen i fält :32A: ihop med valuta och belopp, och i camt.053 står BookgDt och ValDt som separata element. På valutamarknaden betyder ordet leveransdagen: en avistaaffär har valutadag två bankdagar efter avslutet.
Glappet mellan datumen var länge en tyst intäktskälla. En bank kunde bokföra en insättning i dag men sätta valutadag i övermorgon och låna ut pengarna gratis däremellan. EU:s första betaltjänstdirektiv från 2007 satte stopp för det inom unionen: mottagarens valutadag får inte vara senare än den dag pengarna kommer in till mottagarens bank.