Velocity check
Een frauderegel die telt hoe vaak iets binnen een tijdvenster gebeurt en alarm slaat als het te snel gaat.
Het idee is simpel: hetzelfde kaartnummer, ip-adres, e-mailadres of apparaat mag maar zo vaak per minuut, uur of dag voorkomen. Twintig geweigerde kaartpogingen vanaf één ip-adres in een minuut zijn geen klant met onhandige vingers, maar iemand die een lijst gestolen kaarten afwerkt.
Velocity checks zijn de oudste vorm van geautomatiseerde fraudepreventie en vormen nog altijd de onderste laag van vrijwel elke risico-engine, onder de machine-learningmodellen. Ze zijn goedkoop, makkelijk uit te leggen aan een auditor en makkelijk te omzeilen voor wie de pogingen over duizend ip-adressen verspreidt. Daarom tellen moderne regels over meerdere dimensies tegelijk.