TC40
De fraudemelding van Visa's uitgever, die meetelt tegen de verkoper, ook als er nooit een chargeback wordt geopend.
De naam komt van transactiecode 40 in de systemen van Visa. Meldt een kaarthouder een aankoop als frauduleus, dan legt de uitgever dat vast als TC40, meestal op dezelfde dag dat de kaart wordt geblokkeerd. Het equivalent van Mastercard heette lang SAFE (System to Avoid Fraud Effectively) en heet nu Fraud and Loss Database. De meldingen gaan naar het netwerk en door naar de acquirer. De verkoper ziet ze alleen als de acquirer ze doorgeeft.
Het addertje: een melding en een geschil zijn twee verschillende dingen. Een uitgever kan de fraude melden en de kaarthouder zelf terugbetalen, waardoor de verkoper nooit een chargeback krijgt en denkt dat alles in orde is. De meldingen voeden wel Visa's monitoringprogramma, waar een hoge fraudeverhouding boetes betekent en in het ergste geval het verlies van het recht om kaarten te accepteren. Voor een verkoper die te maken krijgt met card testing kan de TC40-feed de eerste waarschuwing zijn.