Velocity check
Антифрод-правило, которое считает, как часто что-то происходит в заданном окне времени, и поднимает тревогу, если слишком часто.
Идея проста: один и тот же номер карты, IP-адрес, email или устройство могут встречаться лишь определённое число раз в минуту, час или сутки. Двадцать отклонённых попыток оплаты с одного IP за минуту — это не клиент с неловкими пальцами, а кто-то, перебирающий список украденных карт.
Velocity check — старейшая форма автоматической защиты от мошенничества, и она по-прежнему лежит в основе почти любого риск-движка, под моделями машинного обучения. Она дешёвая, её легко объяснить аудитору и так же легко обойти, распределив попытки по тысяче IP-адресов. Поэтому современные правила считают сразу по нескольким измерениям.