Velocity check
Una regola antifrode che conta quante volte un evento si verifica in una finestra temporale e dà l'allarme quando accade troppo in fretta.
L'idea è semplice: lo stesso numero di carta, indirizzo IP, e-mail o dispositivo può comparire solo un certo numero di volte al minuto, all'ora o al giorno. Venti tentativi di pagamento rifiutati dallo stesso IP in un minuto non indicano un cliente maldestro, ma qualcuno che sta scorrendo un elenco di carte rubate.
I velocity check sono la forma più antica di prevenzione automatica delle frodi e restano alla base di quasi ogni motore di rischio, sotto i modelli di machine learning. Costano poco, si spiegano facilmente a un revisore e si aggirano con altrettanta facilità distribuendo i tentativi su mille indirizzi IP. Per questo le regole moderne contano su più dimensioni contemporaneamente.